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ニュースレター

金融機関:規制とコンプライアンスに関するアップデート - シニアマネージャー&認証レジーム2

08 November 2019

Richard Hull

シニアマネージャー&認証レジーム(SMCR)がほとんどのFCA単独規制企業 (solo-regulated firms) に拡張適用されるまであと1か月を切りました。まだ対策をとっていない対象企業は、今すぐに対応してください。 以前のニュースレターでご説明したように、SMCRは企業にとって大きな変化をもたらします。 今回のアップデートでは、SMCRの拡張適用が2019年12月9日に施行されるのに備え、中核となる企業 (core firm) が現在実行すべき実用的な手順に焦点を当てていきます。

 

この新制度はビジネスの様々な局面に影響を与えるため、企業が属するカテゴリを特定すること(すなわち、限定的な企業 (limited scope firm) 、中核となる企業 (core firm)、強化された企業(enhanced firm) のどれなのか)、そして、各シニアマネージャーがどの責任を負うのかの検討から始めることをお薦めします。 また、貴社のポリシーと手順の監査を実施し、重点を置くべき分野を特定する必要があります。実行すべき手順の主なものは以下になります:
1.シニアマネージャーの責任文書の作成
すべてのシニアマネージャーは、責任範囲を正確に定めた責任文書に署名する必要があります。 これは、シニアマネージャー、他のスタッフ、FCAがこの文書を見れば各マネージャーの正確な責任を容易に理解できるようにするためです。

 

2.内部ポリシーと手順の変更
今回の変化は、既存のポリシーのいくつかに影響を及ぼす可能性が高く、その場合には修正が必要です。 変更の必要性を特定して改定できるよう、全てのポリシーを現時点で確認しておく必要があります。 また、手順も再確認する必要があります。たとえば、行動規範違反にどのように対処し報告するのか、および、新スタッフの採用時にどのように制度を遵守するのか等が挙げられます。

 

3.雇用契約書の変更

SMCRによる変化に対応するために、既存スタッフの雇用契約書と契約書の雛形を見直して修正する必要があります。 これは、行動規範の対象となるスタッフ、認証されたスタッフ、およびシニアマネージャーの契約書が対象となります。

 

4.適性評価 (Fitness and Propriety (F&P) Assessment)の準備
SMCRの下で各金融機関は、認証されたスタッフ・非業務執行取締役 (non-executive director (NED))・シニアマネージャーのそれぞれの採用過程において、年次ベースで、また必要に応じて適宜、適性評価を実施する必要があります。 評価の実施方法は、関連する状況によって異なります。 現時点で実行できる手順には、評価の実行方法プランの作成、評価を行う手順の実装、および変化に対応するためにポリシーを変更する事が含まれます。

 

5.スタッフ研修の実施
2019年12月9日までに、シニアマネージャーおよび認証されたスタッフは、適用されるルールに関する研修を受ける必要があり、行動規範の対象となる他のスタッフは、2020年12月9日までに研修を受ける必要があります。 もし貴社がまだ研修の準備をされていない場合、特にシニアマネージャーと認証されたスタッフについて直ぐに対応が必要です。

 

弊所のコマーシャルチームは、貴社の対応について評価し、ポリシーと手順を準備し、研修をご提供することが可能です。詳細をご希望の場合は、3HRのコマーシャルチームまでお問い合わせください。

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