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ニュースレター

金融機関規制とコンプライアンスに関するアップデート – シニアマネジャー&認証レジーム

11 October 2019

Richard Hull

今年の12月9日から、シニアマネジャー&認証レジーム(SMCR)が金融行為監督機構(FCA)から単独規制を受けている約4万7,000の企業 (solo-regulated firms) に拡大適用されます。ですので、貴社がFCA規制対象企業の場合は、今すぐに対応策をとる必要があります。

 

SMCRとは?
2008年の金融危機とロンドン銀行間取引金利(LIBOR)の不正操作のような金融業界の主要な行動問題を受け、SMCRは、金融機関の文化、説明責任、そしてガバナンスの改善をその目的としています。2016年から二重規制を受けている企業 (dual-regulated firms、銀行など)に適用され、2018年には保険会社に拡大されました。そして今回、全てのFCA単独規制企業に適用が拡張されることになりました。 主に、SMCRには以下の3つの重要な要素があります:
1. シニアマネージャー・レジーム(SMR)は、業務執行取締役および非業務執行取締役などの企業で重要な役割を果たしている上級管理者に適用されます。 特に、シニアマネージャーに、その責任内容と対象範囲を明確に示す「責任説明書」を渡す義務があります。 さらに、シニアマネージャーの業務開始前に、その人が職務に適しているかについて確認し、FCAにその承認を求める必要があります。
2. 認証レジームは、SMRの対象範囲外だが、適切に職務遂行しない場合には重大な損害を引き起こす可能性のある者(例えば、投資アドバイスを行うスタッフなど)を対象とします。 FCAはさまざまな認証機能を指定しており、企業はその認証機能を行うスタッフがその任務を適切に遂行し、毎年の認証を適切に行う事を確認しなければなりません。
3. 行動規範(Conduct Rules)は、副次的職務のスタッフを除き、FCA規制対象企業のほぼ全ての個人に適用される高レベルの行動基準を定めています。スタッフが行動規範の適用について認識するよう、彼らにトレーニングを行うことが企業に期待されています。 企業が行動規範に違反した者に懲戒処分を行った場合には、FCAに通知する必要があります。

 

SMCRが個々の企業に適用される程度は、その企業が中核となる企業 (core firm)、限定的な企業 (limited scope firm) 、強化された企業 (enhanced firm) のどのカテゴリに分類されるかによって異なります。ほとんどの企業は中核となる企業になりますが、ルールを正しく適用していることを確認できるよう、貴社がどのカテゴリに属しているかを特定することが重要です。

 

従わなかった場合はどうなる?
コンプライアンスに違反した個人または企業に対して規制執行措置が適用される場合があります。これにより、個人に罰金が科されたり、上級職を務めたり金融機関で働く事を禁止する場合があります。

 

今何をすべきか?
貴社がまだ対応していない場合、次のことを行う必要があります:
1. どのカテゴリに該当するか、従ってどのルールが適用されるかを特定します。
2. 新レジームの対象となるスタッフと、評価実施の責任者となるスタッフにトレーニングを行います。また、採用担当のスタッフが関連性とSMCRの要件を一般的に理解していることを確認する必要があります。
3. スタッフの適任性をチェックし、合格した者に適格性の認証を発行します。
4. サービス契約や和解契約などの雇用関連の文書を再検討し、SMCRに基づく義務を反映しているか確認します。

 

3HRのコンプライアンスチームは、スタッフや役員のトレーニングを含むSMCR対応策をサポートすることが可能で、SMCRに関する包括的アドバイスのご提供、書類や契約条項の作成、既存ポリシーや手続の修正を行わせていただきます。アドバイスをご希望の場合は弊所までお問い合わせください。

法律、および人事に関する最新情報をご希望の方は、弊所ニュースレターをお申し込みください。

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